Госдума расширила доступ Росфинмониторинга к данным о переводах через СБП и «Мир»

Госдума во втором и третьем чтениях приняла поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Росфинмониторинг получит прямой и безвозмездный доступ к данным о переводах через Систему быстрых платежей (СБП, сервис Банка России), операциях по картам «Мир», платежах по единому QR-коду и информации Национальной системы платежных карт (НСПК).

Порядок, сроки, объем и состав передаваемых данных будут определяться отдельной договоренностью между Росфинмониторингом и НСПК, согласованной с Банком России. Оператору запрещено разглашать сам факт передачи информации.

Чтобы не пропустить новые тексты «Вёрстки», подписывайтесь на наш телеграм-канал

Блокировка переводов реальна уже с 1 сентября

Закон был внесен правительством в конце мая 2025 года. В пояснительной записке указано, что мера направлена на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Документ вступит в силу с 1 сентября 2026 года.

Подозрительные операции смогут замораживать на срок до 10 дней. Мера направлена на борьбу с дропперами — посредниками, через которых мошенники обналичивают украденные средства или проводят транзакции.

Впервые инициатива включить НСПК в так называемое антиотмывочное регулирование была озвучена еще в 2024 году. Тогда в Росфинмониторинге поясняли, что НСПК не взаимодействует со службой, поскольку не входит в число субъектов национальной системы по противодействию отмыванию доходов, несмотря на то, что именно она администрирует операции по картам «Мир» и через СБП.

«Реализация этой идеи положительно скажется на оптимизации нагрузки на кредитные организации по работе с запросами Росфинмониторинга, так как часть запросов служба будет направлять напрямую соответствующему оператору, минуя банки», — указывал представитель ведомства а разговоре с РБК.

Сами банки также поддерживали изменения. Они отмечали, что неоднократно предлагали финразведке меры по оптимизации процесса предоставления данных.

Критики предупреждают о слежке за финансовыми операциями обычных пользователей

Критики отмечают, что расширение доступа к большим объемам персональных данных без строгих механизмов контроля может нарушить законодательство о защите данных и привести к слежке за финансовыми операциями обычных пользователей. Требуется чёткое определение критериев «подозрительных» транзакций, прозрачность процедур запросов и создание независимого органа надзора для предотвращения произвола.​

Хотя мера направлена на борьбу с отмыванием денег и терроризмом, оппоненты подчеркивают необходимость апелляционных механизмов и гарантий прав граждан, чтобы избежать несоразмерного вмешательства в частную жизнь.

Ранее «Вёрстка» выясняла, почему украинские телефонные мошенники, в том числе дроперы, всё ещё успешно обманывают россиян.

Иллюстрация: «Вёрстка»

Поддержите «Вёрстку» — это важно и безопасно →